Программа  «Эффективное управление личными финансами»


Подарок каждому участнику учебник «Эффективное управление личными финансами» и калькулятор для личного финансового планирования!   

17 февраля – 21 апреля 2018 года  

  • самая важная информация об управлении личным бюджетом
  • доступная информация для любого уровня образования
  • 11 уникальных учебным модулей
  • самые важные темы
  • удобный график занятий
  • дополнительные уроки и материалы
  • наставки и группа поддержки

 

«Эффективное управление личными финансами» это программа для тех, кто хочет  обеспечить себе и своей семье комфортный уровень благосостояния, обрести уверенность в своих силах, разумно решить важные финансовые вопросы, укрепить свой финансовый потенциал и быть спокойной за свое будущее и будущее своих близких.

 

Никаких безликих цифр и далеких от реальной жизни индексов – только практические работающие методики, инструменты и советы. Пройдя программу, вы получите знания, которых будет достаточно, чтобы легко решать финансовые вопросы семьи, не прибегая к услугам специалистов. Станьте сами себе финансистом и банкиром, специалистом по инвестициям и страхованию, пенсионному и налоговому планированию.

 

 

Пройдя программу «Эффективно управление личными финансами», вы:

 

  • с легкостью сможете выбирать самые лучшие и подходящие именно вашей финансовой ситуации продукты и инструменты
  • научитесь защищать свои финансовые планы от рисков
  • начнете уверенно двигаться к исполнению своих желаний
  • обеспечите и сможете уверенно поддерживать комфортный для вас уровень жизни
  • научитесь выгодно путешествовать, заботиться о красоте и здоровье
  • увеличите свой доход по месту работы
  • узнаете, как разумно распределять возможности своего бюджета
  • сможете легко говорить на тему денег с семьей и друзьями и приходить к единому, самому лучшему решению

 

Расписание и темы занятий:

 

21 февраля 2018г., Персональное финансовое планирование

  • Жизненный цикл и финансовые желания: как заранее подготовиться к самым важным событиям в жизни?
  • Расчет личного финансового плана: от анализа возможностей до выбора лучшей стратегии
  • Пошаговая методика индивидуального выбора лучших финансовых инструментов: расчетных, сберегательных, кредитных, страховых, инвестиционных продуктов и услуг.
  • Бонус: “Калькулятор для персонального финансового планирования”! С ним вы сможете составлять и корректировать неограниченное количество финансовых планов себе и своим близким.   

 

24 февраля 2018г., Мой Бюджет: как взять финансовые потоки под контроль

  • Образцовый семейный бюджет
  • “Золотые правила” гармонизации денежных отношений с семье: как достичь взаимопонимания с супругом, родителями и детьми
  • Топ-5 программ для  удобного ведения домашнего бюджета
  • “Предупредители непредвиденных трат” для профилактики черных дыр в бюджете
  • Бонус: “Калькулятор семейного бюджета” и “уровень затрат” по статьям здорового бюджета.

 

28 февраля 2018г., Скрытые резервы наших возможностей или как увеличить свой доход на 50% 

  • Расчет стоимости своего рабочего времени на основе личного финансового плана - строим надежную опору
  • Беспроигрышный сценарий переговоров с работодателем о повышении заработной платы
  • ТОП-10 дополнительных способов повысить уровень своего дохода без затрат

 

3 марта 2018 г., Экономия: 20 простых и эффективных способов сэкономить.

  • Какой стиль потребления выбрать, чтобы тратить меньше?
  • Какие возможности дает рынок для бережливых?
  • Как делать осознанный выбор?
  • Скидки и дисконтные программы - как тратить еще меньше?

 

10 марта 2018 г., Денежные отношения: как договориться с собой и близкими?

  • Почему нам сложно сберегать: 10 ошибок, которые делают все, и как их избежать
  • Техника противостояния потребительским соблазнам
  • 7 секретов комфортного разговора о деньгах: как говорить о деньгах с родными, друзьями, коллегами
  • Стоит ли давать/брать в долг у друзей и как не стать врагами?
  • Бюджет семьи: 10 золотых правил сохранения мира

 

17 марта 2018г., Сбережение и формирование накоплений: комфортное завтра 

  • Финансовая математика: рассчитываем простой и сложный проценты 
  • Действенные стратеги: как уберечь деньги от инфляции
  • Целевой индивидуальный план сбережений
  • Все возможности банковской карты: как сделать взаимодействие с финансовым рынком комфортным
  • Государственная система страхования вкладов: практика защиты личных финансовых интересов
  • Бонус! Калькулятор «Сберегай-ка» - надежный помощник в расчете финансового результата от любого вложения 

 

24 марта 2018г., Защита моих финансовых планов: о страховании жизни и имущества.

  • Почему мы страхуем машину, но не страхуем жизнь?
  • Какие риски есть в жизни?
  • Как работает страхование?
  • Как защитить свою семью или свой капитал?

 

28 марта 2018г., Кредиты без переплат

  • Практикум расчета допустимой долговой нагрузки на бюджет: какой кредит я могу себе позволить?
  • Все о покупках по кредитной карте 
  • Покупка с кредитом наличными: все, о чем нужно помнить
  • Ипотечное кредитование: все нюансы процесса
  • Покупка машины в кредит: все, что нужно знать
  • Кредитный договор: как грамотно читать и что необходимо спросить у банка
  • Эффективная кредитная ставка: как рассчитать стоимость кредита
  • Созаемщики, поручители: права и обязанности.
  • Кредитная история: как экономить на кредитах
  • Рефинансирование кредитной задолженности: расчет целесообразности и план действий

 

31 марта 2018г., Пенсионное планирование: заботимся о золотой поре своей жизни

  • Пенсионная система РФ в картинках: общее устройство
  • Мои пенсионные права: рассчитываем, какую пенсию мне будет платить государство
  • Практикум использования возможностей повышения государственной пенсии
  • Сравнительный анализ возможностей дополнительного пенсионного обеспечения:  негосударственные пенсионные фонды, сбережения, инвестиции, рента

 

7 апреля 2018г., Инвестиции и риски

  • Инвестиционное планирование: 3 базовые стратегии размещения денег и особенности их применения
  • Профилактика рисков при инвестировании: какие риски бывают и как их минимизировать?
  • 5 принципов выбора надежного инвестиционного инструмента
  • ТОП-5 удобных источников информации о финансовом рынке
  • ПИФ: выбирай и применяй
  • Чек-лист для опознания финансовых пирамид
  • Инвестиции в недвижимость: как рассчитать целесообразность?
  • Международные возможности размещения ваших денег

 

14 апреля 2018г., Защита своих прав и профилактика нарушений

  • Топ законов, защищающих мои права потребителя финансовых услуг
  • Самые важные позиции договоров с финансовыми институтами
  • Источники полезной информации, органы контроля за деятельностью финансовых организаций: где и что можно проверить
  • Куда жаловаться: по каким вопросам обращаться в различные инстанции и на какую помощь можно рассчитывать
  • Практикум: разбираем кредитный договор по косточкам

 

Дополнительные видеоуроки и материалы по темам (только для участников программы):

 

  • Налоговые вычеты на медицинское обслуживание, образовательные услуги, ипотеку: как получить и использовать
  • Материнский капитал: стратегии разумного использования
  • Финансовое образование детей: 3-7 лет, 7 -13 лет, 13-17 лет.

 

 

Каждый модуль включает в себя:

 

  • Онлайн-занятие (по средам и субботам) 2 часа в лектории на базе современной системы дистанционного обучения MOODLE (для тех, кто не смог посетить лекцию онлайн, будут доступны видеозаписи)
  • Полный комплект материалов по теме, включая брошюры с учебным материалом и памятками с полезными практическими советами
  • Упражнения для самостоятельной работы
  • Список дополнительной литературы по теме для более глубокого ее изучения
  • Тесты и калькуляторы
  • Возможность задать любые возникающие вопросы по программе и получить подробные ответы от экспертов
  • Конкурсы и подарки самым активным участникам программы

 

 

Чем можно заменить данный курс?

 

  • Обратиться к специалистам – консультация у независимого финансового советника, налогового консультанта или кредитного брокера стоит от 4 500 рублей. Для грамотной организации финансовой жизни в среднем понадобится до 5 встреч – итого 22 500 руб.;
  • Программа обучения в Институте финансового планирования, предлагающем похожий курс для специалистов - 34 000 рублей;
  • Набор книг, охватывающих представленные в курсе темы: 35 штук * 300 рублей = 10 500 рублей и больше 1 года на прочтение.

Отзывы от участников программы:

 

Большое спасибо за курс! С ним я научилась гораздо лучше оценивать свои возможности и начала уверенно двигаться к целям. Раньше я просто не понимала, куда уходят мои деньги, хотя зарплата приличная. Сейчас я веду бюджет, стала тратить меньше, больше откладывать. Через полгода смогу купить новую машину!

 

Очень интересное и удобное обучение. Никуда не надо ездить, ни перед кем не надо отчитываться – доступ к занятиям есть в любой момент. При этом тут не только книги и видео – есть возможность живого общения с экспертами, можно задать любой вопрос, попросить пояснить недопонятые темы.

 

Курс «Эффективное управление личными финансами» не просто научил меня лучше обращаться с деньгами, он помог мне наладить отношения в семье! Перестали ругаться с мужем из-за денег, теперь вместе планируем расходы и ставим финансовые цели, обсуждаем вместе все траты. Спасибо!

 

Спасибо составителям курса! Никаких сложностей, никаких пугающих формул и непонятных вещей. Все очень просто и понятно, я, как человек совсем без экономического образования, все понимала с первого раза. Оказалось, что экономика – это совсем не страшно!

Перед покупкой программы, пожалуйста, зарегистрируйтесь в системе и создайте свой личный кабинет по ссылке http://programms.wellf.ru/login/signup.php

 

Приобрести программу «Эффективное управление личными финансами»

Можно в 3-варинатах 

 

  Пакет "Базовый" включает в себя:

  • 3-х месячная программа;
  • 11 комплектов материалов;
  • 22 часовых видеоурока;
  • Самостоятельная работа с домашним заданием.

Пакет "Наставник" включает в себя:

  • 3-х месячная программа;
  • 11 комплектов материалов;
  • 22 часовых видеоурока + 3 дополнительных;
  • Проверка домашних заданий  кураторами;
  • Поддержка наставника;
  • Ответы на вопросы по программе;
  • 2 индивидуальные 30-минутные Skype-консультации от экспертов.

Пакет "Все включено" включает в себя:

индивидуальная проработка каждой темы программы с финансовым советником на примере вашего личного

финансового плана, а также доступ к полному пакету "Наставник"

При оплате программы до 08 января предоставляется скидка в 55%

Оплатить участие со скидкой, по стоимости 3 645 рублей вместо 7 700 рублей можно по ссылке...

При оплате программы до 22 декабря предоставляется скидка в 40%

Стоимость участия 5 700 рублей вместо 10 700 рублей.

При оплате программы до 22 декабря предоставляется скидка в 20%

Стоимость участия 56 000 рублей вместо 70 000 рублей.

При оплате программы до 05 февраля предоставляется скидка в 45%

Оплатить участие со скидкой, по стоимости 4 235 рублей вместо 7 700 рублей можно по ссылке...

При оплате программы до 08 января предоставляется скидка в 35%

Оплатить участие со скидкой, по стоимости 6 955 рублей вместо 10 700 рублей можно по ссылке...

При оплате программы до 12 февраля предоставляется скидка в 10%

Оплатить участие со скидкой, по стоимости 60 500 рублей вместо 70 000 рублей можно по ссылке..

При оплате программы до 12 февраля предоставляется скидка в 25%

Оплатить участие со скидкой, по стоимости 5 775 рублей вместо 7 700 рублей можно по ссылке...

При оплате программы до 12 февраля предоставляется скидка в 15%

Оплатить участие со скидкой, по стоимости 9 095 рублей вместо 10 700 рублей можно по ссылке...

Оплатить участие в программе с 13 февраля по стоимости 70 000 рублей можно по ссылке...
Оплатить участие в программе с 13 февраля по стоимости 7 700 рублей  можно по ссылке...

С этим курсом покупают:

Программа «Сам себе финансовый советник»

программа подготовки профессионалов для личного пользования

Подробное описание программы..


Бесплатный марафон "Новая жизнь в 2018 году"

7 дней, которые изменят твою жизнь с

27 января по 02 февраля!

Подробное описание программы...

 

Программа «Сам себе финансовый советник»

программа подготовки профессионалов для личного пользования

 Начало: 15 января!

Программу подготовки независимых финансовых советников «Института финансового планирования» за 10 лет ее реализации прошли более 10 000 специалистов из 83 регионов России.

 

Выпускники программы - звезды рынка личного финансового консультирования, основатели собственных консалтинговых компаний, такие как Наталья Смирнова, Елена Красавина, Татьяна Ляднова, Алексей Тараповский, Сергей Макаров, Егор Косолапов, Денис Клюковский, Анастасия Тарасова,  Анна Черепанина  и многие другие.

 

Программа организована в дистанционном формате, на базе современной интерактивной образовательной площадки  (СДО MOODLE). Пользователям из любого населенного пункта  России в режиме личного кабинета будут доступны следующие возможности:

  • комплект видео уроков (более 15 занятий)
  • уникальные учебные пособия (7 штук)
  • библиотека дополнительной литературы по теме личных финансов (более 50 книг и  брошюр)
  • калькуляторы и программы для персонального финансового планирования
  • система тестирования для проверки знаний и оценки собственного прогресса
  • личные финансовые планы (более 25 типовых личных финансовых планов  - уникальных сценариев решения самых распространенных финансовых задач)

Программа, разработанная с учетом лучших отечественных и международных практик,  рассчитана на 70 академических часов (3 месяца) и включает в себя следующие блоки:

Содержание программы "Сам себе финансовый советник"

Блок: Управление личными финансами

1.1. Финансовая система и финансы домохозяйств. Финансовая система и ее структура. Сущность и функции финансов домохозяйств в финансовой системе. Финансовые ресурсы домохозяйств. Доходная часть бюджета домохозяйств. Расходная часть бюджета домохозяйств. Денежные сбережения и цели домохозяйств. Неоклассическая и институциональная экономические теории и поведение домохозяйств.
1.2. Экономика домохозяйства: Финансовые ресурсы домохозяйств. Неоклассическая и институциональная экономические теории и поведение домохозяйств. Жизненный цикл домохозяйств. Профиль потенциального клиента финансового советника.
1.3. Персональное финансовое консультирование: История развития сервиса персонального финансового консультирования в мире. Финансовые советники в России. Обзор практической деятельности финансовых советников. Рыночные тенденции развития индустрии финансового консультирования
1.4. Персональное финансовое планирование (введение).
1.5. Основы финансовой математики.

Блок: Инвестиции и риски

2.1. Понятие инвестиций и финансовых рисков. Стратегии управления рисками. Инструменты минимизации рисков. 
2.2. Рынок ценных бумаг. Основные функции рынка ценных бумаг. Классификация ценных бумаг. Инфраструктура рынка ценных бумаг. 
2.3. Инструменты рынка ценных бумаг. Акции. Облигации. Векселя. 
2.4. Инструменты инвестирования. Депозиты. ПИФ. ДУ. Структурированные ноты. Драгоценные металлы. Недвижимость. 
2.5. Инвестиции в зарубежные активы (Unit-linked). 
2.6. Принципы выбора инвестиционных инструментов для личных финансовых целей.

Блок: Расчеты и кредиты

3.1. Банки в финансовой системе. Регулирование деятельности коммерческих банков. Общее и специальное законодательство, регулирующее деятельность коммерческих банков. Система государственных регулирующих органов. Система саморегулирования деятельности коммерческих банков. Система страхования вкладов. Регулирование Банком России деятельности коммерческих банков. Банковская тайна. Регулирование ФСФР деятельности коммерческих банков.
3.2. Банковские операции и другие сделки кредитной организации. Расчетные операции коммерческих банков и домохозяйства. Кредитные операции коммерческих банков. Классификация кредитов. Этапы кредитования. Сущность, функции и формы кредита. Классификация кредитов. Принципы банковского кредитования. Формы и виды обеспечения возвратности кредитов. Кредитный договор. Требования к процессу возврата клиентом кредита и уплаты процентов за кредит.
3.3. Основные виды розничных кредитов. Автокредитование. Потребительские кредиты. Ипотечные кредиты. Принципы выбора банков и кредитных продуктов. 
3.4. Способы снижения долговой нагрузки. Налоговые вычеты. Рефинансирование кредита.

Блок: Страховая защита

4.1. Понятие страхования, его экономическая и правовая природа. Понятие, функции и принципы страхования. Законодательные основы страхования в РФ. Формы страхования: обязательная и добровольная. Рынок страхования в РФ: проблемы и тенденции развития. Понятие и признаки страхового мошенничества. Субъекты страховых отношений: застрахованный, страхователь, выгодоприобретатель, посредник. Классификация видов страхования по объекту страхования: имущественное, личное, ответственности, рисков. 
4.2. Страхование имущества и ответственности. Страхование домашнего имущества граждан. Страхование строений и квартир граждан. Страхование ответственности. Страхование гражданской ответственности. Страхование автогражданской ответственности. Страхование ответственности перед соседями. Страхование профессиональной ответственности. 
4.3. Личное страхование. Страхование жизни. Страхование от несчастных случаев и болезней. Медицинское страхование. 
4.4. Накопительное страхование.

Блок: Финансовая защита пенсионного возраста

5.1. Источники обеспечения пенсионного периода. Государственная пенсионная система РФ. Пенсионный фонд РФ. Виды трудовых пенсий. Тарифы пенсионных взносов. Алгоритм расчета будущей пенсии. Государственная поддержка формирования пенсионных накоплений.
5.2. Накопительная часть трудовой пенсии. Управление накопительной частью трудовой пенсии. НПФ. ЧУК. ВЭБ. Риски накопительной пенсионной системы. Процедура перевода и инвестирования накопительной части пенсии. Методика выбора.
5.3. НФП: программы добровольного пенсионного обеспечения. Проблемы и перспективы государственного пенсионного обеспечения. Программы добровольного пенсионного обеспечения (ДПО) негосударственных пенсионных фондов (НПФ). Законодательная база деятельности НПФ при (ДПО). Пенсионные схемы НПФ (ДПО): с фиксированными взносами/с фиксированными выплатами. Процедура инвестирования в НПФ (ДПО). О налогообложении. Наследование и правопреемство в договорах негосударственного пенсионного обеспечения для физических лиц. Методика выбора.
5.4. Пенсионное страхование. Программы долгосрочного накопительного страхования жизни. Методика выбора.

Блок: Налогообложение физических лиц

6.1. Введение в налогообложение. Налоговая система Российской Федерации. Базовые понятия налогообложения. Налоговое администрирование: взаимодействие налоговых органов и налогоплательщиков.
6.2. Налоги, уплачиваемые физическими лицами. Налог на доходы физических лиц. Прочие налоги и обязательные платежи. Налогообложение индивидуальных предпринимателей: Общий режим налогообложения. Специальные налоговые режимы. Международные аспекты налогообложения физических лиц. 
6.3. Налоговое планирование для личных финансов. Основы налогового планирования: учет налоговых последствий в личном финансовом плане. Учет тенденций изменения налогового законодательства в личном финансовом планировании.

Блок: Личное финансовое планирование

7.1. Методика персонального финансового планирования. Финансовая диагностика.
7.2. Финансовое консультирование. Оптимизация структуры активов/пассивов клиента. Оптимизация расходов/доходов клиент. Налоговое планирование. 
7.3. Подбор финансовых услуг для реализации финансового плана: фонд операционной ликвидности, инвестиционный портфель, инструменты страховой защиты плана.

Блок: Стандарты общения с клиентами

8.1. Основные понятия и определения, необходимые для успешного общения. Мотивы и потребности, их место в структуре личности. Виды общения. Культура делового общения. Этика делового общения в финансовом консультировании. 
8.2. Техники продаж. Трехлепестковый лотос продаж. Теория больших продаж в зависимости от стадии принятия решения клиента. Техника телефонных переговоров. Работа с возражениями. Работа с клиентами по рекомендации. 
8.3. Психология общения с клиентом. Пяти шаговая модель интервью. Особенности вербального общения с клиентом. Особенности невербального общения с клиентом. Получение обратной связи для построения эффективной коммуникации. Типичные ошибки консультанта. Консультирование и реализация финансовых решений. Завершение продажи. Вопросы, стимулирующие принятие решения. Анализ дальнейших финансовых запросов и планов клиента.

Ведут программу высококвалифицированные специалисты – практики, действующие независимые финансовые советники, непосредственно работающие в сфере финансов, инвестиций, страхования, консалтинга и др.

 

Разработчик программы - Институт финансового планирования

(ныне Национальный центр финансовой грамотности):

 

  • это мощнейшее объединение уникальных  специалистов по финансовой грамотности (более 15 000,  включая консультантов-методистов, экспертов-практиков, преподавателей и финансовых советников), ведущих свою деятельность на базе 14 региональных отделений (в Москве, Санкт-Петербурге, Барнауле, Екатеринбурге, и др.)
  • 65 корпоративных клиентов (Сбербанк России, ВТБ 24, МДМ Банк, HSBC, Райффайзенбанк, Visa, M2M Банк, Хоум Кредит Финанс Банк, Банк Открытие, Нордеа Банк, Уральский Финансовый дом, Allianz Росно Жизнь, Сургутнефтегазбанк, Юниаструм Банк и др.)
  • специализированные решения для личного финансового консультирования (включая онлайн-калькуляторы для персонального финансового планирования, диагностики финансового здоровья и пр.) 
  • 30 000 мероприятий в 85 регионах России
  • 500 публикаций в СМИ и книг
  • Деятельность Центра отмечена рядом грамот и благодарственных писем, в т.ч. от Центрального Банка РФ, Федеральной Службы по Финансовым Рынкам РФ, Ассоциации Российских Банков и др.

 

Перед покупкой программы, пожалуйста, зарегистрируйтесь в системе и создайте свой личный кабинет по ссылке http://programms.wellf.ru/login/signup.php?

 

Стоимость участия у программе «Сам себе финансовый советник» при оплате до 22 января составляет 6 300 рублей вместо 12 600 руб.

Купить программу со скидкой можно по ссылке...

 

После оплаты Вам откроется доступ к программе!

 

!В подарок учебник «Эффективное управление личными финансами» и калькулятор для личного финансового планирования!  

С этим курсом покупают:

Бесплатный марафон "Новая жизнь в 2018 году"

7 дней, которые изменят твою жизнь с

27 января по 02 февраля!

Подробное описание программы...

Программа  «Эффективное управление личными финансами»

  • самая важная и доступная информация для любого уровня образования об управлении личным бюджетом
  • 11 уникальных учебным модулей
  • удобный график занятий
  • наставники и группа поддержки

    Подробное описание программы...