Запрос на зачисление

Контакты:

Программа «Сам себе финансовый советник»

программа подготовки профессионалов для личного пользования

 Начало: 20 декабря!

Программу подготовки независимых финансовых советников «Института финансового планирования» за 10 лет ее реализации прошли более 10 000 специалистов из 83 регионов России.

 

Выпускники программы - звезды рынка личного финансового консультирования, основатели собственных консалтинговых компаний, такие как Наталья Смирнова, Елена Красавина, Татьяна Ляднова, Алексей Тараповский, Сергей Макаров, Егор Косолапов, Денис Клюковский, Анастасия Тарасова,  Анна Черепанина  и многие другие.

 

Программа организована в дистанционном формате, на базе современной интерактивной образовательной площадки  (СДО MOODLE). Пользователям из любого населенного пункта  России в режиме личного кабинета будут доступны следующие возможности:

  • комплект видео уроков (более 15 занятий)
  • уникальные учебные пособия (7 штук)
  • библиотека дополнительной литературы по теме личных финансов (более 50 книг и  брошюр)
  • калькуляторы и программы для персонального финансового планирования
  • система тестирования для проверки знаний и оценки собственного прогресса
  • личные финансовые планы (более 25 типовых личных финансовых планов  - уникальных сценариев решения самых распространенных финансовых задач)

Программа, разработанная с учетом лучших отечественных и международных практик,  рассчитана на 70 академических часов (3 месяца) и включает в себя следующие блоки:

Содержание программы "Сам себе финансовый советник"

Блок: Управление личными финансами

1.1. Финансовая система и финансы домохозяйств. Финансовая система и ее структура. Сущность и функции финансов домохозяйств в финансовой системе. Финансовые ресурсы домохозяйств. Доходная часть бюджета домохозяйств. Расходная часть бюджета домохозяйств. Денежные сбережения и цели домохозяйств. Неоклассическая и институциональная экономические теории и поведение домохозяйств.
1.2. Экономика домохозяйства: Финансовые ресурсы домохозяйств. Неоклассическая и институциональная экономические теории и поведение домохозяйств. Жизненный цикл домохозяйств. Профиль потенциального клиента финансового советника.
1.3. Персональное финансовое консультирование: История развития сервиса персонального финансового консультирования в мире. Финансовые советники в России. Обзор практической деятельности финансовых советников. Рыночные тенденции развития индустрии финансового консультирования
1.4. Персональное финансовое планирование (введение).
1.5. Основы финансовой математики.

Блок: Инвестиции и риски

2.1. Понятие инвестиций и финансовых рисков. Стратегии управления рисками. Инструменты минимизации рисков. 
2.2. Рынок ценных бумаг. Основные функции рынка ценных бумаг. Классификация ценных бумаг. Инфраструктура рынка ценных бумаг. 
2.3. Инструменты рынка ценных бумаг. Акции. Облигации. Векселя. 
2.4. Инструменты инвестирования. Депозиты. ПИФ. ДУ. Структурированные ноты. Драгоценные металлы. Недвижимость. 
2.5. Инвестиции в зарубежные активы (Unit-linked). 
2.6. Принципы выбора инвестиционных инструментов для личных финансовых целей.

Блок: Расчеты и кредиты

3.1. Банки в финансовой системе. Регулирование деятельности коммерческих банков. Общее и специальное законодательство, регулирующее деятельность коммерческих банков. Система государственных регулирующих органов. Система саморегулирования деятельности коммерческих банков. Система страхования вкладов. Регулирование Банком России деятельности коммерческих банков. Банковская тайна. Регулирование ФСФР деятельности коммерческих банков.
3.2. Банковские операции и другие сделки кредитной организации. Расчетные операции коммерческих банков и домохозяйства. Кредитные операции коммерческих банков. Классификация кредитов. Этапы кредитования. Сущность, функции и формы кредита. Классификация кредитов. Принципы банковского кредитования. Формы и виды обеспечения возвратности кредитов. Кредитный договор. Требования к процессу возврата клиентом кредита и уплаты процентов за кредит.
3.3. Основные виды розничных кредитов. Автокредитование. Потребительские кредиты. Ипотечные кредиты. Принципы выбора банков и кредитных продуктов. 
3.4. Способы снижения долговой нагрузки. Налоговые вычеты. Рефинансирование кредита.

Блок: Страховая защита

4.1. Понятие страхования, его экономическая и правовая природа. Понятие, функции и принципы страхования. Законодательные основы страхования в РФ. Формы страхования: обязательная и добровольная. Рынок страхования в РФ: проблемы и тенденции развития. Понятие и признаки страхового мошенничества. Субъекты страховых отношений: застрахованный, страхователь, выгодоприобретатель, посредник. Классификация видов страхования по объекту страхования: имущественное, личное, ответственности, рисков. 
4.2. Страхование имущества и ответственности. Страхование домашнего имущества граждан. Страхование строений и квартир граждан. Страхование ответственности. Страхование гражданской ответственности. Страхование автогражданской ответственности. Страхование ответственности перед соседями. Страхование профессиональной ответственности. 
4.3. Личное страхование. Страхование жизни. Страхование от несчастных случаев и болезней. Медицинское страхование. 
4.4. Накопительное страхование.

Блок: Финансовая защита пенсионного возраста

5.1. Источники обеспечения пенсионного периода. Государственная пенсионная система РФ. Пенсионный фонд РФ. Виды трудовых пенсий. Тарифы пенсионных взносов. Алгоритм расчета будущей пенсии. Государственная поддержка формирования пенсионных накоплений.
5.2. Накопительная часть трудовой пенсии. Управление накопительной частью трудовой пенсии. НПФ. ЧУК. ВЭБ. Риски накопительной пенсионной системы. Процедура перевода и инвестирования накопительной части пенсии. Методика выбора.
5.3. НФП: программы добровольного пенсионного обеспечения. Проблемы и перспективы государственного пенсионного обеспечения. Программы добровольного пенсионного обеспечения (ДПО) негосударственных пенсионных фондов (НПФ). Законодательная база деятельности НПФ при (ДПО). Пенсионные схемы НПФ (ДПО): с фиксированными взносами/с фиксированными выплатами. Процедура инвестирования в НПФ (ДПО). О налогообложении. Наследование и правопреемство в договорах негосударственного пенсионного обеспечения для физических лиц. Методика выбора.
5.4. Пенсионное страхование. Программы долгосрочного накопительного страхования жизни. Методика выбора.

Блок: Налогообложение физических лиц

6.1. Введение в налогообложение. Налоговая система Российской Федерации. Базовые понятия налогообложения. Налоговое администрирование: взаимодействие налоговых органов и налогоплательщиков.
6.2. Налоги, уплачиваемые физическими лицами. Налог на доходы физических лиц. Прочие налоги и обязательные платежи. Налогообложение индивидуальных предпринимателей: Общий режим налогообложения. Специальные налоговые режимы. Международные аспекты налогообложения физических лиц. 
6.3. Налоговое планирование для личных финансов. Основы налогового планирования: учет налоговых последствий в личном финансовом плане. Учет тенденций изменения налогового законодательства в личном финансовом планировании.

Блок: Личное финансовое планирование

7.1. Методика персонального финансового планирования. Финансовая диагностика.
7.2. Финансовое консультирование. Оптимизация структуры активов/пассивов клиента. Оптимизация расходов/доходов клиент. Налоговое планирование. 
7.3. Подбор финансовых услуг для реализации финансового плана: фонд операционной ликвидности, инвестиционный портфель, инструменты страховой защиты плана.

Блок: Стандарты общения с клиентами

8.1. Основные понятия и определения, необходимые для успешного общения. Мотивы и потребности, их место в структуре личности. Виды общения. Культура делового общения. Этика делового общения в финансовом консультировании. 
8.2. Техники продаж. Трехлепестковый лотос продаж. Теория больших продаж в зависимости от стадии принятия решения клиента. Техника телефонных переговоров. Работа с возражениями. Работа с клиентами по рекомендации. 
8.3. Психология общения с клиентом. Пяти шаговая модель интервью. Особенности вербального общения с клиентом. Особенности невербального общения с клиентом. Получение обратной связи для построения эффективной коммуникации. Типичные ошибки консультанта. Консультирование и реализация финансовых решений. Завершение продажи. Вопросы, стимулирующие принятие решения. Анализ дальнейших финансовых запросов и планов клиента.

Ведут программу высококвалифицированные специалисты – практики, действующие независимые финансовые советники, непосредственно работающие в сфере финансов, инвестиций, страхования, консалтинга и др.

 

Разработчик программы - Институт финансового планирования

(ныне Национальный центр финансовой грамотности):

 

  • это мощнейшее объединение уникальных  специалистов по финансовой грамотности (более 15 000,  включая консультантов-методистов, экспертов-практиков, преподавателей и финансовых советников), ведущих свою деятельность на базе 14 региональных отделений (в Москве, Санкт-Петербурге, Барнауле, Екатеринбурге, и др.)
  • 65 корпоративных клиентов (Сбербанк России, ВТБ 24, МДМ Банк, HSBC, Райффайзенбанк, Visa, M2M Банк, Хоум Кредит Финанс Банк, Банк Открытие, Нордеа Банк, Уральский Финансовый дом, Allianz Росно Жизнь, Сургутнефтегазбанк, Юниаструм Банк и др.)
  • специализированные решения для личного финансового консультирования (включая онлайн-калькуляторы для персонального финансового планирования, диагностики финансового здоровья и пр.) 
  • 30 000 мероприятий в 85 регионах России
  • 500 публикаций в СМИ и книг
  • Деятельность Центра отмечена рядом грамот и благодарственных писем, в т.ч. от Центрального Банка РФ, Федеральной Службы по Финансовым Рынкам РФ, Ассоциации Российских Банков и др.

 

Перед покупкой программы, пожалуйста, зарегистрируйтесь в системе и создайте свой личный кабинет по ссылке http://programms.wellf.ru/login/signup.php?

 

Стоимость участия у программе «Сам себе финансовый советник» 12 600 руб.

Купить!

 

После оплаты Вам откроется доступ к программе!

 

!В подарок учебник «Эффективное управление личными финансами» и калькулятор для личного финансового планирования!